#Mali : Affaire BMS : Bintou Maïga coupable de détournements

La chargée des opérations de «Sikka cash» effectuait des transferts frauduleux au détriment de son établissement bancaire. Elle a été condamnée à 5 ans de prison ferme et au remboursement de plus de 153 millions de Fcfa, la somme qui lui est reprochée

Publié mercredi 03 juillet 2024 à 17:20
#Mali : Affaire BMS : Bintou Maïga coupable de détournements

Les jurés ont maintenu la mise en cause dans les liens de l’accusation

 

La deuxième journée de la session spéciale  des assises sur les crimes économiques et financiers a été marquée par une affaire retentissante, celle dite de la Banque malienne de solidarité (BMS) qui avait défrayer la chronique à Bamako. Il s’agit de la comparution de Bintou Maïga, inculpée pour «faux usage de faux et abus de confiance». Cette gestionnaire de compte de la Banque malienne de solidarité (BMS) devait répondre de la disparition de la rondelette somme de plus de 150 millions de Fcfa.

Une somme colossale qu’elle aurait détournée courant mars 2021, au préjudice de l’établissement bancaire précité. La mise en cause était parvenue à détourner cet argent par le truchement de faux fichiers et autres ordres de virement qu’elle reversait sur les comptes de sa fille mineure et d’une tante dont elle était mandataire. Des actes qui lui ont valu de tomber sous le coup des articles 102, 103 et 104 du Code pénal pouvant donner lieu à l’application de peines criminelles.

Retour sur les faits. En 2021, la dame Bintou Maïga était chargée des opérations de «Sikka cash»,  un produit de transfert d’argent de la BMS, son service employeur, Dans ses attributions, elle recevait sur cette plateforme les états des sommes envoyées depuis les états-Unis, dont elle assurait le traitement jusqu’à leur mise à disposition de la clientèle concernée. Elle le faisait toujours après validation de sa hiérarchie. Dans la pratique, la dame a eu le malheur de ne pas résister à la tentation d’y puiser dedans. Pour ce faire, elle trompait la vigilance de sa hiérarchie en modifiant au bénéfice de certains comptes bancaires principalement celui de sa fille mineure Mariétou Soutourou Samassa, les états financiers envoyés par courriel depuis les USA.

Le manège a duré un temps avant de laisser des traces, car cela a éveillé des soupçons chez ses patrons hiérarchie, d’où la mise en place d’un contrôle interne. La supercherie a vite été découverte. C’est ainsi que cette mission de la direction de la banque découvrit des opérations de transfert d’argent en suspens via le produit «Sikka cash» qu’elle gérait.

 

Au compte de la petite fille-Partant de là, une vérification permit de déceler des transferts frauduleux de fonds d’un montant provisoirement arrêté à la somme de plus de 134 millions de Fcfa. Interpellée, dame Bintou Maïga a reconnu sans ambages les faits. Elle a avoué qu’elle trompait la vigilance de sa hiérarchie en modifiant au bénéfice de certains comptes bancaires, principalement celui de sa fille, les états qui lui étaient envoyés par email des USA. Par la suite, en guise de garantie du règlement à l’amiable, la famille a transmis copie de deux titres de propriétés appartenant à leur père pour l’établissement bancaire victime. 

Contre toute attente, la  famille de la mise en cause s’est désistée en soutenant que leur fille n’était pas responsable des faits qui lui sont reprochés. Malgré tout, la BMS a, après vérification, décelé d’autres «trous financiers» dans sa gestion, soit une somme estimée à plus de 153 millions de Fcfa. Ce qui obligea la structure bancaire à porter l’affaire au niveau du Pôle économique et financier.  

Au cours de l’enquête préliminaire, elle a reconnu sans ambages les faits qui lui sont reprochés. Toute fois, elle a contesté la totalité du montant frauduleusement détourné. Cependant,  lors de son interrogatoire au fond, elle a affirmé avoir trompé la vigilance de sa hiérarchie pour effectuer des transferts frauduleux d’un montant de 45 millions de Fcfa au bénéfice du compte ouvert au profit de sa fille. Après cet aveu, l’inculpée a nié tout le reste en bloc.

Cependant, le rapport d’audit de la structure bancaire laissait clairement voir que le compte de la fille de l’inculpée a été frauduleusement approvisionné à hauteur de plus de  134 millions et plus de 16 millions  pour celui de sa tante, et pour plus de 3 millions pour son propre compte. Toutes ces opérations se seraient passées sans motif légal et sans ordre de virement préalable.

Ainsi, devant les juges de la Cour d’assises, elle a reconnu les faits avant de se désister par rapport au montant volé, et est restée constante dans cette attitude. Les témoignages  du directeur de l’Agence principale ont été très édifiants quant à sa pratique, sans oublier les procès-verbaux (PV) de l’enquête préliminaire faisant foi.

Le conseil de la partie civile a expliqué clairement que l’accusée modifiait les fiches reçues. «Elle imprimait et modifiait les fiches elle-même», dirat-il. Ajoutant que les crimes sont constitués même si elle tente de nier les sommes. Elle a plaidé pour le maintien de l’accusée, sans lui faire bénéficier de circonstances atténuantes.  Pour le parquet, les faits sont en apparence simples, mais en réalité compliqués par les chiffres qui y ressortent. Selon lui, la dame manipulait les fichiers à sa guise en rajoutant ou en substituant des noms qu’elle reversait sur les comptes de sa fille de 4 mois ou de sa tante.

«C’était du faux intellectuel», amartélé le parquet qui a fini par demander qu’elle soit maintenue dans les liens de l’accusation, mais tout en lui faisant bénéficier des circonstances atténuantes.De son côté, le conseil de la défense a plaidé la clémence. Mais avant, il avait estimé que sa cliente avait été laissée seule dans le bateau.

C’est pourquoi l’avocat a regretté l’absence de certains collègues de l’accusée qui, de son point de vue, aurait dû comparaitre. Mais, le dernier mot est revenu aux jurés. Par conséquent  Bintou Maïga a été condamnée à cinq ans de prison ferme et au remboursement de la totalité de la somme détournée. En outre elle devra s’acquitter du paiement du franc symbolique à titre de dommages et intérêts pour l’établissement bancaire floué.

Tiedié DOUMBIA

Lire aussi : #Mali : Journée de lutte contre le travail des enfants : Plus de sensibilisation sur le fléau

L’Ong World Vision international (WVI) a célébré hier au Centre international de conférences de Bamako (CICB), la Journée de lutte contre le travail des enfants sous le thème : «Respectons nos engagements : mettons fin au travail des enfants»..

Lire aussi : #Mali : Cour d’assises spéciale de Bamako : L’arroseur arrosé

En dépit de son âgé très avancé, l’octogénaire n’a pas résisté à la tentation de fabriquer des faux documents pour faire de lui le propriétaire légal du domicile paternel. Il sera pris à son propre piège par la suite....

Lire aussi : #Mali : Session crimes économiques et financiers : 51 dossiers et 181 accusés

Les infractions d’atteinte aux biens publics, de soustraction de biens dans le secteur privé, de corruption, de faux et usage de faux, de favoritisme sont les affaires les plus nombreuses. Et le Parquet explique que le détournement de milliards de Fcfa constitue une forme de terrorisme.

Lire aussi : Ségou : Mort mystérieuse d’une adolescente

Pour une histoire de bagarre entre frère et sœur, le père a battu cette dernière à mort. Face aux policiers, il a tenté de maquiller son acte en suicide. Les juges ont quant à eux une autre interprétation des faits de ce genre.

Lire aussi : #Mali : Niamakoro : Retour au cachot des multirécidivistes

Ils formaient une bande spécialisée dans le braquage à main armée. Devenus le bourreau des motocyclistes la multiplication des plaintes émanant des victimes a finalement eu raison d’eux.

Lire aussi : #Mali : Niamakoro : Le co-locataire était un pédophile

Alors toute la maisonnée dormait, il en profitait pour abuser sexuellement du fils d’une co-locataire. Suite aux blessures causées sur les parties intimes de sa victime, il a été découvert et mis à la disposition des limiers.

Les articles de l'auteur

#Mali : Journée de lutte contre le travail des enfants : Plus de sensibilisation sur le fléau

L’Ong World Vision international (WVI) a célébré hier au Centre international de conférences de Bamako (CICB), la Journée de lutte contre le travail des enfants sous le thème : «Respectons nos engagements : mettons fin au travail des enfants»..

Par Tiedié DOUMBIA


Publié vendredi 12 juillet 2024 à 10:58

#Mali : Cour d’assises spéciale de Bamako : L’arroseur arrosé

En dépit de son âgé très avancé, l’octogénaire n’a pas résisté à la tentation de fabriquer des faux documents pour faire de lui le propriétaire légal du domicile paternel. Il sera pris à son propre piège par la suite....

Par Tiedié DOUMBIA


Publié mardi 09 juillet 2024 à 17:59

#Mali : Session crimes économiques et financiers : 51 dossiers et 181 accusés

Les infractions d’atteinte aux biens publics, de soustraction de biens dans le secteur privé, de corruption, de faux et usage de faux, de favoritisme sont les affaires les plus nombreuses. Et le Parquet explique que le détournement de milliards de Fcfa constitue une forme de terrorisme.

Par Tiedié DOUMBIA


Publié lundi 01 juillet 2024 à 17:16

Ségou : Mort mystérieuse d’une adolescente

Pour une histoire de bagarre entre frère et sœur, le père a battu cette dernière à mort. Face aux policiers, il a tenté de maquiller son acte en suicide. Les juges ont quant à eux une autre interprétation des faits de ce genre.

Par Tiedié DOUMBIA


Publié dimanche 30 juin 2024 à 20:12

#Mali : Niamakoro : Retour au cachot des multirécidivistes

Ils formaient une bande spécialisée dans le braquage à main armée. Devenus le bourreau des motocyclistes la multiplication des plaintes émanant des victimes a finalement eu raison d’eux.

Par Tiedié DOUMBIA


Publié jeudi 27 juin 2024 à 16:36

#Mali : Niamakoro : Le co-locataire était un pédophile

Alors toute la maisonnée dormait, il en profitait pour abuser sexuellement du fils d’une co-locataire. Suite aux blessures causées sur les parties intimes de sa victime, il a été découvert et mis à la disposition des limiers.

Par Tiedié DOUMBIA


Publié mercredi 26 juin 2024 à 17:38

#Mali : Sabalibougou : Un duo tombe

Les deux bandits envisageaient de s’attaquer à une agence de transfert d’argent de la place. La police a mis fin à leur projet.

Par Tiedié DOUMBIA


Publié dimanche 23 juin 2024 à 14:15

L’espace des contributions est réservé aux abonnés.
Abonnez-vous pour accéder à cet espace d’échange et contribuer à la discussion.
S’abonner